中信银行与恒生电子签署多银行资金管理系统合作协议

记者赵红梅 2009年2月18日，中信银行与恒生电子股份有限公司在京签署多银行资金管理系统（MBS）项目合作协议。

业内人士分析，银行牵手软件厂商涉足现金管理的模式充分体现了现代社会专业分工和合作共赢的商业理念，将为双方的业务发展带来新的机会，使更多的企业客户享受到双方合作带来的便利，实现客户、银行和软件厂商的多赢局面，也必将对我国资金管理市场发展产生积极而深远的影响。

多银行资金管理系统项目（Multi-bank System）是中信银行和恒生电子根据国内集团企业的实际情况而设计，作为商业银行和财务软件公司联合打造出的多银行资金管理系统平台，该产品既体现了中信银行在现金管理方面的经验和服务优势，也充分吸收了恒生电子多年从事企业管理软件的先进设计理念，可以全面满足企业客户在资金管理、预算控制、会计核算、内部控制以及财务分析等企业财务管理各个方面的需求，并同时兼容多家商业银行的数据接口，帮助企业实现与多家商业银行的数据交互和业务往来。

此外，在系统服务方面，合作双方还将共同依托双方的网络和团队，为客户提供优质的系统安装、培训、运行和故障处理等技术服务，并根据客户的需求对系统进行进一步的个性化开发，更好的满足客户需求。

双方的牵手标志着中信银行成功推出多银行资金管理平台，进一步完善了其现金管理产品和服务体系。

美国次贷危机引发全球金融海啸和经济危机的宏观经济环境下，企业对现金管理的需求日益迫切。

有效的现金管理对企业经营效率、资金控管、成本节约和流动性优化等诸多方面至关重要。在危机导致的信贷紧缩面前，企业将会把注意力更多地放在如何增加并保有流动性上，即保持必要的现金水平。

中信银行张强行助表示，随着全球经济危机影响的深入发展，现金管理再次成为全球财资管理人士关注的焦点，运用现代数字和网络技术对现金流进行科学统筹与管理也成为企业应对全球流动性短缺的重要手段。

“目前，中信银行已经完成了与国内外主要软件厂商的标准直连接口开发，可以满足绝大多数企业资金管理软件的接入。为了更好的服务优质企业客户，中信银行从2008年初即开始探索与国内主流软件厂商合作开发部署在企业端的资金管理软件，并最终选择了恒生电子作为合作伙伴。此次双方合作推出MBS多银行资金管理系统项目，进一步整合了银行的客户资源优势、网点优势以及软件厂商的技术优势和服务优势。与目前市场上软件厂商和个别商业银行独立开发的资金管理软件相比，该系统既可使系统功能更加贴近企业日常资金管理需要，又能为广大客户的系统实施提供强有力的技术服务支持，创造了一种全新的商业模式。”张强表示。

中信银行早在2002年即针对集团企业推出其现金管理产品，是国内最早为企业提供现金管理服务的银行之一。近年来，中信银行更是将现金管理作为其对公服务品牌“中信财富阶梯”项下最为主要的子品牌进行倾力打造，根据企业现金管理需求的变化不断进行产品创新，陆续研发推出了一批技术含量高、竞争力强的现金管理产品，如现金池、集团账户管理、网上票据以及BANK-LINK等，产品涵盖账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理、投融资管理和风险管理等六大方面，形成了完善的产品服务体系。在发挥遍布全国近600个营业网点的服务优势之外，该行更加注重为客户提供包括网上银行、银企直连和电话银行等在内的电子化服务渠道，提高客户服务效率。

2008年中信银行现金管理客户达到5万多个，其中国内知名企业集团和跨国公司客户达到700多家，现金管理交易达到200多万笔，现金管理资金交易达到9万多亿元。