工行“借道”标准银行开拓非洲市场

记者袁朝晖 3月25日，在中国工商银行年报业绩发布会的现场，南非标准银行集团首席执行官杰科·马里（Jacko Maree）低调地出现。

和他的低调不同的是，他这次来到中国除了参与工行的年报发布外，还将与工商银行和其他中国金融机构就进一步合作积极工作。

“我们从2008年7月1日开始计算与工行合作带来的协同效益。我们与工行的合作在去年下半年给我们带来了额外税后净利润800万美元，考虑到去年爆发的金融危机和北京团队仍在组建之中的情况，这已经是个很不错的业绩了。今年，南非标准银行确定的目标是工行战略合作关系产生5000万美元的税后利润。” 杰科·马里充满自信。

而事实上，借助和标准银行的合作，工行也开拓了“非洲之路”。

双赢之举

3月26日下午，杰科·马里和他的同事们与中国工商银行行长杨凯生一起举行战略合作委员会的会议，“我们的各个工作小组都汇报各自的工作进展。”

标准银行2008年报显示，南非标准银行2008年向股东宣布了每股3.86兰特的分红，以进一步增加资本实力。由于工行持有标准银行股份3.05亿股，因此工行的收益不菲。

2007年10月25日，中国工商银行与标准银行宣布，工行将以约55亿美元购买标准银行20％的股权。这是南非迄今最大的外国直接投资项目。

“根据我在非洲的见闻，由于金融危机，许多来自西方国家的资金和投资都退出了，因此目前以及今后一两年正是中国公司投资非洲的绝佳机会，特别在矿业、石油和基建领域。” 杰科·马里表示。

标准银行中国首席执行官庞凯歌(Craig Bond)指出，目前标准银行在中国正处于洽谈阶段的交易项目大约有50个。这些项目主要是矿业项目，也包括其他，如电力、石油和天然气、地产和物流等等。目前有些项目还需要监管部门的批准，以便为中国企业的非洲投资搭建桥梁。

引领这些中国企业开始非洲之旅后，工行和标准银行可从为他们提供如贸易融资、企业银行等商业银行的基本服务中获益，显然这是双赢之举。

庞凯歌还详细介绍了和工行合作的具体安排。他表示：“根据我们去年设定的工作安排，双方在合作委员会下设了不同的工作小组，包括投资银行业务（企业融资、项目融资等业务），资源银行业务，公司银行业务，全球市场业务及新命名的直接投资业务，另外，我们还在工商银行的建议下，成立了一个风险管理合作委员会，进行风险管理方面的信息共享，包括来自南非和伦敦的关于信贷风险、国别风险、复杂交易风险等方面的信息，这是我们合作的新内容。”

据悉，标准银行在北京的办公室已经确定为30人左右的规模，其职能将致力于为工商银行的客户提供咨询服务，同时也为标准银行南非客户进入中国提供服务，例如，为SAB Miller和石油公司Sasol进入中国市场提供了咨询。

“咨询服务包括项目融资、贸易融资、收购兼并、交易银行业务等，总之任何能够便于中国公司在非洲投资的建议。目前在北京的专业人员主要来自四大领域：矿业和金属、石油和天然气、基建和建筑以及电信。以后还会有来自可再生能源领域的专家，他们将为各自领域内的中国企业提供服务。”庞凯歌说。

对于双方的合作，杰科·马里坦言：“在非洲无论我们走到哪里，工行20%股份的战略投资都被认为是非常积极的。从更高的层面上来说，我们从工行更多地了解中国，工行也从我们这里更多的了解非洲。标准银行派来许多专家来中国专门负责与工行的合作，同时工行也派有专门人员到南非与标准银行加强合作。标准银行在非洲的每个重要市场或分行都有专人负责与中国的业务合作。”

此言不虚，标准银行近日宣布，已和中国银联签署战略合作协议，拟通过双方努力，使银联卡用户可以通过标准银行在南非享受到便捷、安全和实惠的提现和支付服务。目前双方已经开始着手安排相应的系统改造工作，预计将于2009年底前正式启用。届时，银联卡持有人在南非停留期间，可以从标准银行提款机上直接提现，并能在标准银行的商户直接刷银联卡消费。

非洲机会

实际上，对工行来说，非洲市场的机会正在开启。

“当前的市场环境为中国公司在非洲和其他新兴市场的投资带来了前所未有的机遇。随着资源的价格下降，国际融资困难，中国公司应该利用中国的资金优势、新兴市场开拓经营的经验和优势，以及中非之间传统友好关系更加积极的‘走出去’。”庞凯歌说，由于遭受资金困境，一些西方资本正在从非洲或其他新兴市场撤出，中国公司可以利用这一时机进行并购或争取签署长期的资源包销协议，现在是一个难得的时机。在有些非洲国家，中国公司还可以通过基础设施换能源的合作方式和政府合作，这不仅能帮助这些国家更好的发展资源行业，同时还对当地政治和经济环境的稳定起到重要作用。

事实上，目前的情形和上世纪90年代的经济危机有些相似之处。当时世界矿业巨头之一英美资源撤销了对赞比亚相关业务的投资，这使当地政府感到不快，因为该项目不仅提供了大量的就业机会，同时也是政府财政收入的重要来源。不过，中国有色矿业集团果断出手接盘了赞比亚铜矿。十年后，这家中国公司在赞比亚的投资不仅创造了巨大的利润，也使公司成为当地政府的朋友，并为之后中国公司进入赞比亚投资创造了良好的投资环境。在庞凯歌开来，这是一家“富有远见”的公司。

对于工行和标准银行联盟来说，2009年的前景更为广阔。

庞凯歌介绍说，工行、标准银行联盟为中国公司拓展非洲业务主要是两个方面，一个是为中国公司寻找合适的资产，比如矿业资产和石油资产，另一方面是帮助中国的承包商赢得当地的竞标，包括电厂、道路以及港口建设。由于西方公司目前把更多的精力放在自身的问题上，这对于中国在非洲的投资是绝佳的机会，中国不仅有充裕的资金，更重要的中国还拥有出色的技术实施修路、基建这样的工程，同时中国的运作方式也很有效。

“我们同时也和中国国家开发银行的中非基金和工商银行等中国金融机构密切合作，配合中国公司的‘走出去’战略，为他们寻找在非洲和其他新兴市场的投资机会。“庞凯歌认为中国公司在非洲的投资和商务活动会在2009年和今后几年大大增加。

3月16日，中非发展基金总裁迟建新表示，首期10亿美元的中非发展基金，大部分今年底将投资到位，比原计划提前多达两年。从明年起，该基金将启动第二期20亿美元的投资，从而加速迈向50亿美元的投资目标。